Como Evitar Fraudes em Boletos e Guias de Pagamento: Dicas Práticas

Como Evitar Fraudes em Boletos e Guias de Pagamento: Dicas Práticas

Como Evitar Fraudes em Boletos e Guias de Pagamento: Dicas Práticas

Nos últimos tempos, os golpes envolvendo boletos falsos têm se tornado cada vez mais frequentes. Empresas e consumidores estão sendo alvos de criminosos que utilizam táticas sofisticadas para criar boletos e guias de pagamento fraudulentos. O impacto disso pode ser devastador, levando a perdas financeiras significativas e muita dor de cabeça.

Para ajudar você a se proteger, a Agecon Soluções Contábeis preparou este guia com dicas essenciais para identificar e evitar fraudes em boletos. Aqui, você vai aprender a verificar a veracidade dos documentos e saber o que fazer em caso de suspeitas.

1. Como esses golpes funcionam?

Os criminosos podem enviar boletos falsos por e-mail, SMS, ou até mesmo manipular boletos originais, alterando os dados do beneficiário e redirecionando o pagamento para suas contas. Às vezes, as informações como nome, CNPJ e valores até parecem corretas, o que confunde ainda mais o destinatário.

Para você entender melhor, vamos listar algumas das principais táticas usadas por fraudadores:

• Envio de boletos falsos por e-mail: Golpistas disfarçam mensagens de e-mails se passando por empresas legítimas.
• Intercepção de boletos legítimos: O fraudador intercepta e-mails contendo boletos originais e altera os dados antes que cheguem ao cliente.
• Falsificação de guias oficiais: Boletos de impostos como DARF ou guias de FGTS são falsificados, com códigos de receita e beneficiários incorretos.

2. O que você deve verificar antes de pagar um boleto?

Beneficiário

Sempre confira o nome do beneficiário e seu CNPJ. Se for um imposto, como um DARF, por exemplo, o beneficiário deve ser a Receita Federal, nunca uma empresa privada. No caso de FGTS, o beneficiário correto será a Caixa Econômica Federal. Se você encontrar qualquer divergência, desconfie e não faça o pagamento.

Código de Barras

Os três primeiros dígitos do código de barras indicam o banco emissor. Certifique-se de que eles correspondem ao banco correto. Por exemplo, o código “104” refere-se à Caixa Econômica Federal.

Valor e Data de Vencimento

Verifique se o valor e a data de vencimento estão de acordo com o esperado. Boletos falsificados podem conter valores diferentes do combinado ou prazos irregulares para induzir o pagamento urgente.

Forma de Envio

A Agecon, por exemplo, utiliza a plataforma g-click para o envio de boletos. Sempre que receber boletos por outros canais, como e-mails desconhecidos ou mensagens SMS, tenha cautela. Verifique se esses canais foram previamente acordados.

3. Exemplo Recente de Fraude

Recentemente, detectamos um e-mail fraudulento que foi enviado aos nossos clientes, com as seguintes características:

• De: Simples Nacional [mailto@camoldistribuidora.com.br]
• Enviado em: Segunda-feira, 16 de setembro de 2024, às 03:36
• Assunto: “Seu imposto Simples Nacional está prestes a vencer.”

Apesar do remetente tentar imitar uma comunicação oficial, o endereço de e-mail já era um indicativo claro de fraude. Ao abrir o anexo, que simulava o layout de um DARF do Simples Nacional, foi possível identificar erros cruciais:

• Ausência de CNPJ e razão social da empresa.
• Códigos de receitas incompatíveis com o Simples Nacional.
• O beneficiário do código de barras era uma empresa chamada DLOCAL BRASIL, não a Receita Federal.

Aqui está um exemplo de como um boleto fraudado pode se parecer:

4. Cuidados adicionais para evitar fraudes

Aqui estão algumas dicas rápidas para garantir que você está lidando com um boleto legítimo:

• Sempre compare os dados do boleto com os dados da empresa: Razão social, CNPJ e nome do beneficiário devem coincidir com as informações que você tem.
• Não confie em anexos de e-mails desconhecidos: Se não estiver esperando um boleto ou guia de pagamento, entre em contato diretamente com a empresa para confirmar a autenticidade.
• Desconfie de mudanças de canal: Se você normalmente recebe boletos por um meio específico, e de repente começa a recebê-los por outro, investigue.

5. O que fazer se identificar um boleto falso?

Se você suspeitar de fraude, a recomendação é não realizar o pagamento. Entre em contato com o fornecedor ou empresa responsável pelo boleto e peça a confirmação dos dados. Além disso, é fundamental relatar tentativas de golpe às autoridades competentes, como o Procon e a polícia.

Conclusão

A prevenção é o melhor remédio contra fraudes em boletos. Redobrando a atenção e seguindo as dicas acima, você estará mais protegido contra esse tipo de golpe. Lembre-se: a Agecon Soluções Contábeis está sempre à disposição para esclarecer dúvidas e garantir que suas transações sejam seguras.

Se precisar de mais informações ou ajuda com qualquer suspeita, entre em contato com nossa equipe!